§ 23 EStG · Privates Veräußerungsgeschäft
Krypto Steuer Rechner
Berechne in wenigen Sekunden, ob dein Krypto-Gewinn steuerfrei ist und mit welcher Steuer du sonst rechnen musst. Kostenlos, ohne Anmeldung – alle Eingaben bleiben in deinem Browser.
Gewinn und Steuer berechnen
- Haltedauer
- –
- Steuerfrei ab
- –
- Gewinn vor Steuer
- –
- Steuerpflichtiger Betrag
- –
- Geschätzte Steuer
- –
- Gewinn nach Steuer
- –
Welche Annahmen stecken in dieser Zahl?
Diese Berechnung ist eine unverbindliche Schätzung und ersetzt keine Steuerberatung.
Krypto-Steuern berechnen: worauf es ankommt
Kryptowährungen gelten in Deutschland als „andere Wirtschaftsgüter“. Ein Verkauf ist damit ein privates Veräußerungsgeschäft nach § 23 EStG – und nicht, wie oft angenommen, eine Kapitalanlage mit pauschaler Abgeltungsteuer. Daraus folgen drei Regeln, die dieser Rechner abbildet:
- Haltefrist von einem Jahr. Liegen zwischen Anschaffung und Verkauf mehr als zwölf Monate, ist der Gewinn steuerfrei – ohne Obergrenze.
- Freigrenze von 1.000 € pro Jahr. Sie gilt für die Summe aller privaten Veräußerungsgeschäfte des Kalenderjahres, nicht pro Trade.
- Persönlicher Steuersatz. Versteuert wird mit dem individuellen Einkommensteuersatz, nicht mit 25 %.
Ausführlich erklärt ist die Rechtslage auf der Seite Krypto-Steuern in Deutschland.
Die 1.000-Euro-Freigrenze ist eine Stufe, kein Freibetrag
Das ist der Punkt, an dem die meisten Rechner falsch liegen. Ein Freibetrag würde von jedem Gewinn abgezogen. Eine Freigrenze funktioniert wie ein Schalter: Wird sie erreicht, ist der Gewinn in voller Höhe steuerpflichtig.
999 € Gewinn → 0 € Steuer.
1.001 € Gewinn → Steuer auf volle 1.001 €, nicht auf 1 €.
Zwei Euro mehr Gewinn können damit mehrere hundert Euro Steuer auslösen. Wer knapp über der Grenze liegt, sollte prüfen, ob sich ein Teilverkauf ins Folgejahr verschieben lässt.
Die Freigrenze gilt für alle privaten Veräußerungsgeschäfte eines Jahres zusammen – auch für Gold, Sammlerstücke oder einen zweiten Coin-Verkauf. Deshalb fragt der Rechner optional nach weiteren Gewinnen des Jahres.
Krypto-Steuerrechner kostenlos und ohne Anmeldung
Der Rechner läuft vollständig in deinem Browser. Es gibt kein Konto, keine E-Mail-Abfrage und keine Übertragung deiner Beträge an einen Server. Für eine vollständige Steuererklärung mit vielen Trades brauchst du eine FIFO-Berechnung über alle Lots – dieser Rechner deckt bewusst den Einzelfall ab: eine Anschaffung, eine Veräußerung.
Willst du wissen, wie viel dich ein zu früher Verkauf kostet, nutze den Haltefrist-Rechner: Er stellt die geltende Regel dem hypothetischen Reformszenario gegenüber.
Häufige Fragen zur Krypto-Steuer
Wie viel Steuern zahle ich auf Krypto-Gewinne?
Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen innerhalb eines Jahres werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert – je nach Einkommen zwischen 0 und 45 Prozent, zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Es gilt nicht die Abgeltungsteuer von 25 Prozent. Nach mehr als einem Jahr Haltedauer ist der Gewinn in unbegrenzter Höhe steuerfrei.
Sind 1.000 Euro Gewinn immer steuerfrei?
Nein. Die 1.000 Euro sind eine Freigrenze, kein Freibetrag. Liegt die Summe aller privaten Veräußerungsgewinne eines Jahres unter 1.000 Euro, bleibt sie vollständig steuerfrei. Wird die Grenze erreicht, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig – bei 1.001 Euro Gewinn also 1.001 Euro und nicht 1 Euro.
Wann beginnt und endet die einjährige Haltefrist?
Die Frist beginnt am Tag nach der Anschaffung und endet mit Ablauf des Tages, der dem Anschaffungstag entspricht. Wer am 15. Januar 2026 kauft, kann ab dem 16. Januar 2027 steuerfrei verkaufen. Maßgeblich ist der Zeitpunkt des schuldrechtlichen Geschäfts, nicht die Gutschrift auf dem Wallet.
Ist der Tausch von Bitcoin in Ethereum steuerpflichtig?
Ja. Ein Tausch von einer Kryptowährung in eine andere gilt als Veräußerung der hingegebenen und als Anschaffung der erhaltenen Währung. Für die erhaltene Währung beginnt eine neue Haltefrist. Als Veräußerungspreis ist der Marktwert im Zeitpunkt des Tauschs anzusetzen.
Verlängert Staking die Haltefrist auf zehn Jahre?
Nein. Das Bundesfinanzministerium hat klargestellt, dass die Haltefrist auch dann ein Jahr beträgt, wenn die Kryptowährung zwischenzeitlich für Staking oder Lending eingesetzt wurde. Die Erträge aus dem Staking selbst sind davon unabhängig zu versteuern.
Ist dieser Rechner kostenlos und anonym?
Ja. Der Rechner ist kostenlos, benötigt keine Anmeldung und rechnet vollständig im Browser. Kaufpreise, Verkaufspreise und Steuersätze werden nicht an einen Server übertragen und nicht gespeichert.